Abrir una cuenta

Un proceso de cumplimiento, no un formulario desde el Wi-Fi del hotel. Se pasa por Andbank, MoraBanc o Creand. Andorran Banking trata la solicitud como un proceso de cumplimiento. Las cuentas de no residentes pueden llevar un mínimo por el coste de verificar fondos extranjeros. Cada banco fija su umbral. No inventamos esas cifras. Puede pedirla cualquier persona fisica o jurídica. Los bancos pueden rechazar a un cliente si sospechan fondos ilicitos. No se abre una cuenta directamente por internet. El KYC exige una reunion, un documento oficial con fotografia y prueba del origen de los fondos. No hay cuentas anónimas. Andorra aplica las normás internacionales de intercambio de información fiscal. Las cuentas nuevas llevan una auto-certificación de residencia fiscal. La discrecion de la banca privada no es un escudo. La supervisiónn corresponde a la AFA.